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薦銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)
在當(dāng)今社會生活中，需要使用崗位職責(zé)的場合越來越多，崗位職責(zé)包括崗位職務(wù)范圍、實現(xiàn)崗位目標(biāo)的責(zé)任、崗位環(huán)境、崗位任職資格及各個崗位之間的相互關(guān)系等。那么崗位職責(zé)怎么制定才能發(fā)揮它最大的作用呢？以下是小編整理的薦銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
薦銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)1
1、服務(wù)于VIP客戶及高凈值個人客戶，為高凈值客戶提供全方面金融理財服務(wù)；
2、向目標(biāo)客戶群推廣信托類、股權(quán)類，債權(quán)類等優(yōu)秀的固定收益類產(chǎn)品，通過活動制定發(fā)行銷售方案并完成銷售任務(wù)；
3、負(fù)責(zé)對銀行、證券公司、保險公司、理財顧問公司、出國留學(xué)機構(gòu)、高端商會等營銷渠道的開發(fā)與維護；
4、通過調(diào)整存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產(chǎn)品的理財產(chǎn)品比重達(dá)到資產(chǎn)的合理配置，使客戶的資產(chǎn)在安全、穩(wěn)健的基礎(chǔ)上保值升值；
5、協(xié)助客戶開立帳戶及一系列后期服務(wù)；
6、定期與客戶聯(lián)系，報告理財產(chǎn)品的收益情況，向客戶介紹新的.金融服務(wù)、理財產(chǎn)品及金融市場動向，維護良好的信任關(guān)系；
7、協(xié)助公司理財規(guī)劃師跟進重點客戶理財計劃方案，并為高凈值客戶提供存續(xù)服務(wù)。
薦銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)2
一、業(yè)務(wù)拓展
客戶需求調(diào)查與研究：
一般主要由銀行調(diào)研部門負(fù)責(zé)市場研究，但客戶經(jīng)理可以不斷提供行業(yè)動態(tài)信息（如其他銀行搶生意的花招、推出的新產(chǎn)品等）并反映客戶實際需求。由于有時某銀行推出新的公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品時不會大肆宣傳，怕其他銀行學(xué)了其招數(shù)（如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告）。當(dāng)然，要提高客戶經(jīng)理提供信息的積極性，就需要在考核中統(tǒng)籌考慮客戶經(jīng)理這方面的成績。
客戶選擇與分析：
現(xiàn)有客戶推薦。如法式銀行要求現(xiàn)有客戶每年提供5個客戶（但不強求）。
親友及同事推薦。特別是個人銀行業(yè)務(wù)，如信用卡業(yè)務(wù)。
再拜訪不活躍客戶。這樣做的好處是發(fā)展客戶的速度較快。
報章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經(jīng)理每天早上看報半小時，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶經(jīng)理每天做所負(fù)責(zé)行業(yè)的剪報，以免客戶經(jīng)理浪費時間只看娛樂專欄。如發(fā)現(xiàn)某間公司一年后要上市，可以先打公司總機問清財務(wù)老總姓名和傳真號碼，然后傳真一個簡短致函及相關(guān)銀行業(yè)務(wù)簡介過去。待1-2個小時后再打電話詢問是否收到傳真，并由此打開話頭，最后可以要求面見，這樣做一般效果不錯。
上市公司名錄。
行業(yè)性公司名錄/專業(yè)人士名錄。
展覽會/講座/交流活動。主要是互相交換名片，并交談幾句，了解情況，以決定是否作進一步的跟進。
社團/社區(qū)組織及其活動。
其它渠道。如通知行、現(xiàn)有客戶的顧客——供應(yīng)商及其他經(jīng)營伙伴等。
COLDCALL（陌生拜訪）。對初入道客戶經(jīng)理較適用。香港有個形象的說法叫“洗樓”，即先準(zhǔn)備好致貴公司的一封信、業(yè)務(wù)簡介等資料，然后從一層大樓的最高層開始，一層層往下逐個拜訪。當(dāng)然，這樣做的成功率較低，但如果堅持并做出經(jīng)驗來了，仍會有不小的斬獲。
二、具體金融服務(wù)
作為一位客戶經(jīng)理除了注重放款和存款業(yè)務(wù)外，還須有全方位的業(yè)務(wù)發(fā)展策略，盡量為銀行帶來各類收入。
現(xiàn)在的趨勢是：交叉式銷售；擴大收費業(yè)務(wù)比例，特別是美資銀行的中間業(yè)務(wù)收費收入高達(dá)40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由于收費收入基本無風(fēng)險，且不受資本充足率限制，銀行想盡辦法做代理收費業(yè)務(wù)，已成銀行業(yè)的發(fā)展方向；“一站式”服務(wù)，包括房地產(chǎn)放款業(yè)務(wù)、工商貸款、貿(mào)易融資、存款業(yè)務(wù)、企業(yè)咨詢服務(wù)，還可以與個人金融部合作為企業(yè)經(jīng)營者提供私人銀行和零售銀行業(yè)務(wù)服務(wù)。
三、加強關(guān)系
先選出大戶及重點戶，排隊探訪。
較頻繁地以電話方式與客戶的財務(wù)部/會計部聯(lián)系。
適當(dāng)宴請客戶，尤其是存款大戶，在香港，宴請客戶是實報實銷，但要進行額度控制。宴請結(jié)束后客戶經(jīng)理要寫一個簡單的報告，說明與誰吃飯，關(guān)系如何、宴請目的等內(nèi)容。
積極肩負(fù)起溝通橋梁的作用，協(xié)調(diào)各部門關(guān)系，為客戶解決操作上的困難。
適當(dāng)?shù)剡\用通融權(quán)限。每個客戶經(jīng)理都有各不相同的通融權(quán)限，層次越高，通融權(quán)限越大，但不能讓客戶知道銀行客戶經(jīng)理有通融權(quán)限，更不能讓客戶知道這個通融權(quán)有多大。客戶經(jīng)理對通融權(quán)的使用也要富有技巧性，如即使馬上就能答復(fù)客戶的通融權(quán)，也不能立即同意，最好讓客戶感到客戶經(jīng)理是經(jīng)過千方百計爭取才把客戶的通融要求解決的，否則通融在客戶看來沒有什么價值，這叫“美麗的謊言”。一般來講，在香港，客戶90%的'通融要求可以在客戶經(jīng)理區(qū)域中心負(fù)責(zé)人處得以解決，對總部的沖擊相對較小。
介紹各部門業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)同事予客戶認(rèn)識。
主動向客戶提供實用而又客觀的資訊（注意保密原則）。
禮節(jié)性接觸。
小禮物。如客戶開新公司、小孩結(jié)婚等，可以送給客戶一些小禮物。但小禮物一定要實用，質(zhì)量較好，有銀行標(biāo)志在上面。
四、授信申請
客戶經(jīng)理在客戶提出授信申請時的角色是：
資料準(zhǔn)備+撰寫授信申請書+解答提問
優(yōu)點：更容易反映客戶的實際資信；省時；培養(yǎng)客戶經(jīng)理之分析能力。
缺點：可能分析欠缺客觀（如隱惡揚善，刻意不知道）；攤薄推廣業(yè)務(wù)時間。
資料準(zhǔn)備+解答提問
授信申請書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接面對客戶。花旗銀行采用該模式，這是目前客戶經(jīng)理角色的發(fā)展方向。
優(yōu)點：內(nèi)容更為客觀；客戶經(jīng)理有更多時間推廣業(yè)務(wù)。
缺點：需要較多時間讓撰寫員了解客戶實際的情況；提高客戶經(jīng)理分析能力的速度較慢；不是一條龍服務(wù)，與客戶的關(guān)系不夠密切，整個辦理時間較長。
五、貸款監(jiān)控
若貸款監(jiān)控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現(xiàn)，客戶經(jīng)理是需要承擔(dān)部份責(zé)任的。其中突擊探訪非常重要。如有的客戶經(jīng)理通過突擊探訪發(fā)現(xiàn)一個做遠(yuǎn)期信用證貼現(xiàn)的大客戶工作時間辦公室無人上班，打電話卻有人接，推測該公司可能有問題，通過發(fā)提單到船公司證實提單是假的，從而及時采取預(yù)防措施避免了一場大的損失。
六、提供訊息
客戶經(jīng)理時常向客戶提供各類資訊有時也非常重要。包括一些行業(yè)信息、銀行產(chǎn)品信息、企業(yè)經(jīng)營管理的分析，提供一些企業(yè)經(jīng)營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。
薦銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)3
1.進駐各類渠道網(wǎng)點，開發(fā)網(wǎng)點存量客戶，同時協(xié)助網(wǎng)點開發(fā)新客戶；
2.維護好銷售渠道關(guān)系，及時有效的回應(yīng)渠道的咨詢和反饋，建立良好的'渠道合作關(guān)系，協(xié)助開發(fā)各類渠道；
3.維護好客戶關(guān)系，及時有效的回應(yīng)客戶貸款需求；
4.組織營銷活動，執(zhí)行渠道營銷拓展計劃，塑造公司品牌；
5.推廣公司相關(guān)產(chǎn)品，完成銷售任務(wù)目標(biāo)；
6.收集市場信息和客戶反饋意見，參加公司組織的各類培訓(xùn)，盡快掌握專業(yè)知識和營銷技巧；
7.對日常營銷工作和客戶服務(wù)工作做好記錄，制定工作計劃，完成公司的考核任務(wù)。
薦銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)4
職責(zé)描述：
1、負(fù)責(zé)在指定地區(qū)的銷售和市場推廣；
2、負(fù)責(zé)該區(qū)域內(nèi)各類銷售渠道的'拓展和建設(shè)；
3、負(fù)責(zé)銷售團隊業(yè)績的考核、日常管理、激勵和輔導(dǎo)；
4、協(xié)助客戶進行貸款申請；
5、自律性強。
任職資格：
1、大專及以上學(xué)歷，金融、財會類相關(guān)專業(yè)；
2、2年以上銷售工作經(jīng)驗，具備金融產(chǎn)品銷售經(jīng)驗者優(yōu)先；
3、具備良好的語言表達(dá)能力和溝通技巧，較強的市場拓展能力和團隊領(lǐng)導(dǎo)能力；
4、有挑戰(zhàn)高薪的欲望。
薦銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)5
【崗位職責(zé)】
1、根據(jù)本行實際和特點，重點發(fā)展白領(lǐng)通、貸易通、個人按揭貸款、貸記卡業(yè)務(wù)；
2、積極發(fā)展儲蓄存款業(yè)務(wù)；
3、積極拓展其他資產(chǎn)客戶和營銷本行理財業(yè)務(wù)等新的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，發(fā)展個人網(wǎng)上銀行客戶和借記卡客戶。
【任職條件】
1、全日制本科及以上學(xué)歷，社會人員須有兩年以上金融相關(guān)工作經(jīng)驗，熟悉銀行個金業(yè)務(wù)；
2、有高度的.責(zé)任心、良好的職業(yè)操守，無違規(guī)違紀(jì)或其他任何不良記錄；
3、認(rèn)同我行企業(yè)文化，能吃苦耐勞，具有良好的抗壓性，溝通能力較強；
4、本崗位派駐下屬各支行工作，如有定向區(qū)域支行應(yīng)聘意愿，請在應(yīng)聘簡歷中注明。
薦銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)6
1、與銀行各層級進行溝通、協(xié)調(diào)，保證銀行保險理財業(yè)務(wù)順暢進行。
2、根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，提出改善銀行保險業(yè)務(wù)管控的需求和措施。
3、提出銀行保險新險種開發(fā)、儲備的需求，現(xiàn)有險種改善的`建議。
4、參與策劃、推動業(yè)務(wù)區(qū)內(nèi)銀行的宣傳、激勵活動，并將結(jié)果及時反饋。
薦銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)7
職責(zé)描述：
1、承做投行類項目：包括產(chǎn)業(yè)基金、并購、資產(chǎn)證券化、債券融資（短融、中票、企業(yè)債等）。參與項目盡職調(diào)查、撰寫申報文件、跟蹤審批出賬以及投后管理全流程。
2、支持承攬相關(guān)工作：協(xié)助承攬人員分析目標(biāo)客戶，制定融資方案，設(shè)計交易結(jié)構(gòu)等。
3、維持客戶關(guān)系。
4、協(xié)助部門主管完成其他工作。
任職要求：
1、具備持續(xù)學(xué)習(xí)能力；
2、碩士及以上學(xué)歷，優(yōu)秀者可放寬至重點大學(xué)本科學(xué)歷；
3、具有法律專業(yè)背景，通過國家司法考試（法律職業(yè)資格考試）；
4、具有金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗者優(yōu)先。
薦銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)8
1、從事智能化分析預(yù)警軟件的銷售，主要銷售給商業(yè)銀行的公司部、風(fēng)險部、授信部、投行部；
2、軟件國內(nèi)外獨一無二，銀行一般走單一來源采購，需要有能力給銀行講清楚軟件的價值；
3、最好是從事過銀行相關(guān)業(yè)務(wù)或軟硬件銷售、或者從事過金融、投行、財務(wù)工作，或者有較強的突擊學(xué)習(xí)能力；
4、負(fù)責(zé)特定銀行客戶的.銷售工作，包括聯(lián)絡(luò)、跟單、成單，具有銷售能力、銷售敏感性最為重要；
5、報酬結(jié)構(gòu)是底薪加年終獎金制度，底薪取決于過去從業(yè)的歷史業(yè)績，獎金取決于履職以后的業(yè)績；
6、要求溝通與合作能力強、職業(yè)精神好；
7、工作地點可在上地三街、望京項鋪中心、西客站附近的曉月樓三地選擇。
薦銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)9
1、在當(dāng)?shù)亻_展信用卡及消費金融相關(guān)收益產(chǎn)品的推廣工作，完成本崗位級別既定的'銷售任務(wù)指標(biāo)；
2、根據(jù)屬地市場情況，結(jié)合信用卡中心及屬地資源，策劃并協(xié)助完成屬地創(chuàng)新營銷工作；
3、強化自身風(fēng)險防控意識，做好前端風(fēng)險防范工作；
4、識別客戶需求，做好現(xiàn)有客戶的維護工作；
5、金融服務(wù)點日常運營及管理；
6、上級主管交辦的其他工作。
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崗位職責(zé)：
1、根據(jù)內(nèi)部風(fēng)險要求，執(zhí)行各項信用卡推廣計劃，完成各項發(fā)卡指標(biāo)；
2、及時反饋客戶建議；
3、收集同業(yè)信息。
任職資格：
1、大專以上學(xué)歷（中專者優(yōu)秀可考慮），男女不限，專業(yè)不限，吃苦耐勞；
2、擁有良好的溝通能力、執(zhí)行力，抗壓性強；
3、擁有良好的'團隊精神和職業(yè)操守；
4、擁有良好的學(xué)習(xí)能力以及積極上進的思想。
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職位要求：
1、不超過35歲，金融學(xué)、法律、財務(wù)及相關(guān)專業(yè)本科及以上學(xué)歷，有5年以上國內(nèi)外券商、銀行或信托公司工作經(jīng)驗；
2、對資本市場、PE市場和某幾個行業(yè)的上市公司有一定的研究和了解，并和一些上市公司建立了良好的關(guān)系；
3、較強的'溝通協(xié)調(diào)能力和應(yīng)變能力，高度的工作責(zé)任感；
4、有信托業(yè)務(wù)部或券商資管部工作經(jīng)驗優(yōu)先考慮；
5、品行端正，思維敏捷，穩(wěn)重成熟。
崗位職責(zé)：
1、負(fù)責(zé)統(tǒng)籌資本市場融資類項目的盡職調(diào)查，產(chǎn)品交易結(jié)構(gòu)設(shè)計，熟悉私募基金的備案公司中后臺溝通，項目上會，融資方溝通合同細(xì)節(jié)，協(xié)助營銷經(jīng)理營銷業(yè)務(wù)及維護客戶關(guān)系相關(guān)事項；
2、完成項目存續(xù)管理；
3、部門安排的其他工作。
薦銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)12
一、職位條件：
1、年齡：25—35周歲
2、學(xué)歷：高中及以上學(xué)歷
3、熱情積極，有愛心，有責(zé)任感，學(xué)習(xí)能力強，良好的`團隊精神；
4、具有良好的心理素質(zhì)及良好的溝通能力；形象氣質(zhì)佳；
5、具有人力資源、金融、策劃、管理、保險、銷售、醫(yī)學(xué)、法律、教育等行業(yè)工作經(jīng)驗者優(yōu)先錄用。
二、服務(wù)項目
1、銀行業(yè)務(wù)： 平安銀行所提供的相關(guān)產(chǎn)品及服務(wù)，如信用卡業(yè)務(wù)，貸款協(xié)銷業(yè)務(wù)等。
2、證券業(yè)務(wù)及產(chǎn)品： 股票債券基金
3、信托業(yè)務(wù)及產(chǎn)品： 財產(chǎn)信托計劃、資金信托計劃
4、人壽保險(健康.意外.養(yǎng)老.教育基金.投資理財.儲蓄分紅.團體意外險等)
5、財產(chǎn)保險(車險，設(shè)備險，家庭財產(chǎn)保險、貨物運輸保險、雇主責(zé)任保險、公眾責(zé)任保險等)
薦銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)13
1、負(fù)責(zé)銀行卡等銀行新業(yè)務(wù)客戶關(guān)系的建立和維護；
2、負(fù)責(zé)完成相應(yīng)銀行新產(chǎn)品和服務(wù)的'銷售指標(biāo)；
3、負(fù)責(zé)售前和售后的協(xié)調(diào)工作；
4、負(fù)責(zé)收集用戶信息，及時向產(chǎn)品開發(fā)部門提供建議；
5、負(fù)責(zé)配合或組織公司其他部門及成員完成銀行新產(chǎn)品項目的接入和實施；
6、負(fù)責(zé)草擬、簽訂相關(guān)的合同、協(xié)議等工作。
薦銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)14
1.充分了解并分析客戶的需求，為客戶提供專業(yè)財富管理服務(wù)，完成公司規(guī)定的業(yè)績指標(biāo)；
2.利用公司平臺和自身資源，開發(fā)新客戶并維護老客戶，建立良好的客戶關(guān)系；
3.搜集、整理市場的新動態(tài)、定期向公司匯報；
4.利用自身的專業(yè)知識及技能參與對客戶經(jīng)理的`培訓(xùn)工作；
5.保持對金融行業(yè)相關(guān)動向的敏感。積極參與公司組織的培訓(xùn)項目，會議和簡報會，并保證將學(xué)習(xí)到的技能和知識運用到日常工作中。
薦銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)15
1、達(dá)成公司下達(dá)的業(yè)務(wù)目標(biāo)與品質(zhì)指標(biāo)；
2、落實公司業(yè)務(wù)策略、相關(guān)推動方案、客戶服務(wù)事宜，與所轄業(yè)務(wù)區(qū)域內(nèi)銀行各層級人員進行溝通協(xié)調(diào)，保證銀行保險業(yè)務(wù)順暢進行；
3、根據(jù)公司的工作安排，對網(wǎng)點內(nèi)銀行各層級人員進行集中式及日常性業(yè)務(wù)培訓(xùn)，并填寫培訓(xùn)記錄；
4、收取銀行網(wǎng)點內(nèi)客戶投保單，登記并檢查各項信息填寫無誤后，交公司相關(guān)崗位進行承保，并將已生成保單送至各銷售終端；
5、策劃代理網(wǎng)點的銷售模式并組織實施，幫助銀行網(wǎng)點人員提高銷售技能；
6、協(xié)助公司所轄網(wǎng)點內(nèi)各項工作的正常開展，對出現(xiàn)的異常現(xiàn)象及時反饋，協(xié)助公司分析并解決問題；
7、按公司要求完成各項活動管理工具表的填寫，按規(guī)定參加公司組織的'各項會議、培訓(xùn)活動，并遵守相關(guān)紀(jì)律；
8、完成公司及部門交辦的其他工作。
薦銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)16
崗位職責(zé)：
1、加強市場研究分析，掌握市場變化，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供詳實的參考依據(jù)。
2、負(fù)責(zé)對各支行上報的重點項目進度跟蹤、落實，按季進行通報。
3、在銀行從事個人客戶開發(fā)、客戶管理和維護、產(chǎn)品銷售、市場拓展等工作。
4、在銀行網(wǎng)點識別并引導(dǎo)客戶、挖掘優(yōu)質(zhì)客戶資源、推介銷售金融產(chǎn)品、提供業(yè)務(wù)咨詢和服務(wù)。
5、對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，客戶經(jīng)理要積極地去開發(fā)。
6、負(fù)責(zé)組織（或參與）銀行某一金融產(chǎn)品或產(chǎn)品線的創(chuàng)新設(shè)計、生產(chǎn)營銷、管理服務(wù)和應(yīng)用實施工作的營銷人員。
工作內(nèi)容：
1、以客戶為中心，處理客戶存貸款及其它中間業(yè)務(wù)，并負(fù)責(zé)維護客戶關(guān)系；
2、營銷金融產(chǎn)品和開發(fā)客戶市場，精通金融理論、金融法規(guī)及各項金融業(yè)務(wù)運作；
3、完成上級下達(dá)的.各項工作任務(wù)，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面；
4、完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣；
5、從事代銷基金、國債、保險、本外幣理財產(chǎn)品、第三方存管等產(chǎn)品銷售工作；
6、為行政企事業(yè)單位、同業(yè)等客戶提供存款、支付結(jié)算、代收代付等金融服務(wù)。
薦銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)17
崗位職責(zé)：
1、根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)要求及城市辦事處的統(tǒng)籌安排，做好客戶營銷工作，完成業(yè)績指標(biāo)；
2、按照卡中心相關(guān)規(guī)定進行規(guī)范營銷，做好親核、三級審件等規(guī)范要求，嚴(yán)控風(fēng)險；
3、對卡中心相關(guān)活動進行宣導(dǎo)，并及時回復(fù)客戶提出的.疑問。
4、根據(jù)《外營團隊績效考核辦法》及卡中心相關(guān)文件要求，遵守各項
崗位需求：
1、有較強的事業(yè)心和艱苦創(chuàng)業(yè)精神；
2、遵紀(jì)守法、品行端正、身體健康；
3、有較強的溝通、協(xié)調(diào)、表達(dá)能力和團隊合作精神；
4、就讀于國家承認(rèn)的全日制大專或本科；
5、具有保險、個人金融產(chǎn)品、房產(chǎn)銷售經(jīng)驗者優(yōu)先。
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