銀行自查報告1

時間：2023-04-24 11:41:05 自查報告我要投稿

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銀行自查報告1

　　在現在社會，報告的使用成為日常生活的常態(tài)，其在寫作上具有一定的竅門。寫起報告來就毫無頭緒？以下是小編整理的銀行自查報告1，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

銀行自查報告1

　　為促進信用社提高存款業(yè)務內限制度建設的規(guī)范及有效性，加強服務收費管理案件防控，切實提高存款業(yè)務管理水平，實現業(yè)務可持續(xù)發(fā)展，根據市聯社通知及要求，派出了3個檢查小組對基層網點綻開了全面的存款業(yè)務自查，檢查業(yè)務筆數58500筆，涉及金額達29250萬元。結合我社日常駕馭狀況，此次明確了自查重點項目，并對自查詳細狀況進行了仔細分析，現將有關事項報告如下：

　　一：印、證的管理

　　此次對我社39個網點的檢查,未發(fā)覺長期不用未上繳封存的業(yè)務用章;無存在運用和保管重要業(yè)務印章的人員同時保管相關業(yè)務單證的狀況;無人員變動未經主管領導批準,未辦理交接.登記手續(xù)的現象;印章名稱完全合規(guī)合法。

　　二：大額款項支付管理

　　這次對全縣網點的業(yè)務憑證進行了部分抽查,柜臺大額支付都實行了分級授權和雙簽制度,每筆大額支取款項都進行了身份證聯網核查,且預留了有效身份證件復印件，授權主管及社主任都是按流程進行審查.，特大交易都進行了報備審批，經辦人員對大額交易都進行了登記，保證了存款人的信息真實完整。

　　三：特別業(yè)務的處理

　　對于存款的凍結.查詢和扣劃等業(yè)務，我社各網點都是根據有關法律.行政法規(guī)受理和辦理的，這次抽查到掛失業(yè)務56筆，掛失當事人證件都通過公安部門聯網核查系統進行核查；操作人員都嚴格根據授權規(guī)定辦理，不存在違規(guī)授權辦理存款掛失的狀況。

　　四：會計核算

　　存取款業(yè)務賬務處理無亂用會計科目狀況，暫未發(fā)覺賬外吸儲，賬外運營的問題；嚴格執(zhí)行了日均存款統計制度；會計檔案管理都合規(guī)達標。

　　五：帳戶管理

　　各類存款賬戶都嚴格執(zhí)行了開銷戶制度；存款賬戶的開立.變更和撤銷程序都是合規(guī)有效的，存款開立都實現了實名制，對全部有效證件都進行了嚴格的審查.對公的賬戶開戶資料及證明文件都完整有效，對不動戶都進行了久懸，余額為零的進行了銷戶，有效賬戶機構信用代碼證發(fā)放率100%.新農保批量開戶資金都進行了嚴格管理，實行了日對賬制。

　　六：存款利率執(zhí)行狀況

　　我社存款利率都是根據人民銀行現行利率執(zhí)行，存款的結息.付息都是根據國家利率管理制度執(zhí)行的，應付利息都是按季剛好計提，存款利息都進行了精確無誤的計付。

　　七：案件防控工作

　　我社各網點都成立了平安防范小組，對柜臺業(yè)務操作人員有明確的案件防控崗位職責要求，將案件防范工作作為了考核的重要指標，我社還成立了專項稽查大隊，并制度了嚴格的崗位職責，為存款業(yè)務穩(wěn)步經營，管理.防范工作打下了良好的基礎。

　　八：重要空白憑證的管理

　　我社各網點都是根據重要空白憑證進行管理和運用的，管理流程已經全面覆蓋各個環(huán)節(jié)，建立了分類匯總登記簿和分戶賬登記簿，重要空白憑證都賬賬，賬證，賬實相符，表內外核對無誤，重要空白憑證都嚴格執(zhí)行了入庫.登記.領用.銷號.作廢等手續(xù)，會計主管按時定月對重要空白憑證進行了盤底查庫制度.以上僅僅是我社對存款業(yè)務自查的一部分，另外還對收費管理.核算及安保措施等都進行了全面的自查，雖然暫未發(fā)覺問題，但并不代表以后不會發(fā)生任何違規(guī)紕漏，所以我社將接著把持現有制度及防范措施，嚴格進行定期自查自糾工作，以后將更進一步加強存款業(yè)務管理，不斷提高服務水平，確保我社存款資金平安和穩(wěn)步增長！

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