基金從業(yè)資格考試試題及講解
導(dǎo)語：什么是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管?要考基金從業(yè)資格的你復(fù)習(xí)好相關(guān)的內(nèi)容了嗎?下面一起來看看這些題目吧。
1、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列各項中( )不是基金管理人職責(zé)終止的事由。
A.被依法取消基金管理資格
B.基金管理人風(fēng)險控制管理不合規(guī)，被證監(jiān)會予以監(jiān)管
C.被基金份額持有人大會解任
D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)
參考答案：B
解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人職責(zé)終止的事由包括：①被依法取消基金管理資格;②被基金份額持有人大會解任;③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn);④基金合同約定的其他情形。
2、狹義的基金監(jiān)管專指( )依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。
A.政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)
B.基金管理人員
C.基金行業(yè)自律組織
D.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門
參考答案：A
解析：狹義的基金監(jiān)管專指政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。
3、當(dāng)基金管理人主要股東凈資產(chǎn)低于實收資本的( )，按照規(guī)定不能成為基金管理公司實際控制人。
A.60% B.50% C.40% D.80%
參考答案：B
解析：根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的批復(fù)》，股東凈資產(chǎn)低于實收資本的50%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%，不能成為基金管理公司實際控制人。
4、關(guān)于基金監(jiān)管目標(biāo)，下列說話錯誤的是( )
A.保護(hù)投資者利益
B.保證市場的公平、效率與透明
C.消除系統(tǒng)風(fēng)險
D.推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展
參考答案：C
解析：基金監(jiān)管可降低系統(tǒng)風(fēng)險，但不能消除系統(tǒng)風(fēng)險。故此本題答案為C.
5、( )是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。
A.基金行業(yè)自律
B.政府基金監(jiān)管
C.社會力量監(jiān)督
D.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控
參考答案：B
6、審慎監(jiān)管主要是針對基金管理公司( )能力的監(jiān)管。
A.管理 B.盈利 C.清償 D.賠付
參考答案：C
7、在我國，( )對基金業(yè)實行行業(yè)自律管理。
A.證券管理機(jī)構(gòu)
B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會
C.中國證監(jiān)會
D.中國證券業(yè)協(xié)會
參考答案：B
8、基金監(jiān)管工作的首要目標(biāo)是( )。
A.保護(hù)投資者利益
B.保證市場的公平、效率和透明
C.降低系統(tǒng)風(fēng)險
D.推動基金業(yè)的發(fā)展
參考答案：A
解析： 基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資者利益。
9、基金信息披露監(jiān)管的`根本目的在于( )。
A.確保基金行業(yè)的穩(wěn)定與發(fā)展B.保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益C.確保基金行業(yè)競爭的有序性D.保護(hù)基金管理人的合法權(quán)益
參考答案：B
解析： 基金信息披露監(jiān)管的原則是以制度形式保證基金做到信息披露的準(zhǔn)確、真實、完整和及時，最終實現(xiàn)最大限度保護(hù)基金份額持有人合法權(quán)益的監(jiān)管目標(biāo)。
10、以下關(guān)于基金托管銀行監(jiān)管的說法中，正確的是( )。
A.基金托管人資格由中國證監(jiān)會批準(zhǔn)
B.中國證監(jiān)會對托管銀行的監(jiān)管只涉及市場準(zhǔn)入監(jiān)管
C.基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國證監(jiān)會負(fù)責(zé)
D.基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國銀監(jiān)會負(fù)責(zé)
參考答案：C
解析：A項，基金托管人資格由中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會核準(zhǔn);B項，商業(yè)銀行取得基金托管資格后，其基金托管業(yè)務(wù)活動主要受中國證監(jiān)會的監(jiān)管，中國證監(jiān)會對基金托管銀行的日常監(jiān)管主要包括基金托管職責(zé)的履行情況與基金托管部門內(nèi)部控制情況兩個方面。
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